დღეს TBC-ში მთელი VOO გავყიდე — $885.02 — და თითქმის ყველაფერი SMH-ში (VanEck Semiconductor ETF) ჩავდე: $870.00. ნარჩენი $9.72 MAIN-ში წავიდა. BOG-ში ახალი $21.64 SNDK-ს დაემატა. მიზეზი მარტივია: ანალიტიკოსები (Goldman Sachs) S&P 500-ისგან მომდევნო ათწლეულში წელიწადში დაახლოებით 6.5%-ს ელოდებიან. მე მეტი მინდა. გეგმა: ზრდის აქტივიდან მოგება ავიღო და დივიდენდის გადამხდელებში გადავანაწილო. მაგრამ სანამ ბაზრისგან მეტს მოვითხოვ, ეს გამოცემა საკუთარ თავს ეკითხება: რა მიჩვენა ჩემმა საკუთარმა ჟურნალმა?
| წიგნი | ოპერაცია | ტიკერი | წილი | ფასი | თანხა | საკომისიო |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TBC | გაყიდვა | VOO | 1.00000000 | $711.88 | $711.88 | $2.66 |
| TBC | გაყიდვა | VOO | 0.24321045 | $711.89 | $173.14 | — |
| TBC | ყიდვა | SMH | 1.00000000 | $619.16 | $619.16 | $2.61 |
| TBC | ყიდვა | SMH | 0.40512272 | $619.17 | $250.84 | — |
| TBC | ყიდვა | MAIN | 0.17987075 | $54.04 | $9.72 | $0.03 |
| BOG | დეპოზიტი | — | — | — | $21.64 | — |
| BOG | ყიდვა | SNDK | 0.01307561 | $1,654.99 | $21.64 | — |
VOO-ს რეალიზებული შედეგი: +$14.71 (+1.69%) ყველა საკომისიოს შემდეგ (საშუალო ფასი $697.91, საკომისიოების ჩათვლით). გაყიდვა $885.02 − $2.66 = $882.36 → ყიდვები $872.61 + $9.75 = $882.36. ნაღდი ფული ორივე წიგნში: $0.00. დღის საკომისიო: $5.30.
12 პოზიცია. VOO სრულად გაიყიდა. SMH ახლა ყველაზე დიდი აქტივია — მთელი პორტფელის მეოთხედზე მეტი. წითლად მონიშნულია AI/ნახევარგამტარების კლასტერი.
| ტიკერი | წიგნი | ღირებულება | წილი | განაწილება |
|---|---|---|---|---|
| SMH | TBC | $870.00 | 26.3% | |
| MAIN | TBC | $425.96 | 12.9% | |
| BXSL | TBC | $408.13 | 12.3% | |
| LYG | TBC | $386.25 | 11.7% | |
| KO | TBC | $247.50 | 7.5% | |
| DIVO | TBC | $196.89 | 5.9% | |
| O | TBC | $196.34 | 5.9% | |
| QQQI | TBC | $176.94 | 5.3% | |
| SNDK | BOG | $174.43 | 5.3% | |
| MRVL | BOG | $80.33 | 2.4% | |
| ARCC | TBC | $79.97 | 2.4% | |
| VRT | BOG | $69.82 | 2.1% |
ფასები: 08 ოქტ, ~17:00 (SMH — შესყიდვის ფასით $619.16). ცოცხალი ციფრები — კაბინეტში.
ჩემი გეგმის ძრავა ტრეიდინგის მოგებაა. ამიტომ ჯერ ის გავზომე, რაც უკვე მოხდა.
| წიგნი | სტილი | წმინდა ჩადებული | ღირებულება | P/L |
|---|---|---|---|---|
| BOG | აქტიური ტრეიდინგი | $441.61 | $324.58 | −$117.03 (−26.5%) |
| TBC | დივიდენდი + ინდექსი | $2,891.59 | $2,987.98 | +$96.39 (+3.3%) |
| GALT | 2.5× ბერკეტი · დახურული | $78.63 | $0.00 | −$78.63 (−100%) |
| სულ | $3,411.83 | $3,312.56 | −$99.27 (−2.9%) | |
SMCZ (2X short SMCI), 11–12 აგვისტო: −$161.40. ერთი ღამე. BOG-ის ყველა სხვა დახურული ტრეიდი ერთად: +$36.90. საუკეთესო ტრეიდი (SNDK): +$56.17. (13 გაყიდვა, რომლის ყიდვის ფასი ჟურნალის დაწყებამდეა, არ ითვლება.) ერთმა შეცდომამ საუკეთესო ტრეიდი თითქმის სამჯერ გადაფარა. ბერკეტი ზარალს უფრო სწრაფად ამრავლებს, ვიდრე მოგებას. GALT-მა იგივე თქვა: −100%. წესი: ბერკეტი = 0.
BOG: 184 ტრანზაქცია, 36 სხვადასხვა ტიკერი, $9,117 ყიდვის ბრუნვა წიგნზე, რომლის წმინდა კაპიტალი $441.61-ია — თითქმის 21-ჯერადი ბრუნვა. 24 ივლისს — 35 ტრანზაქცია ერთ დღეში. შედეგი: −26.5%. TBC: 73 ტრანზაქცია, 13 ტიკერი, +3.3%. სადაც ყველაზე მეტს ვმოძრაობდი, იქ ყველაზე მეტი დავკარგე.
ჯამში გადახდილი: $95.74. GALT-ზე $40 ოთხ ტრეიდზე — $290-იანი დეპოზიტის 13.8%. დღევანდელმა ერთმა როტაციამ $5.30 დაჯდა. ეს მეტია, ვიდრე $885-ზე S&P 500-ის მოსალოდნელი ერთი თვის შემოსავალი (~$4.80, თუ 6.5%/წელი). ყოველი გადაწყობა ჯერ საკომისიოს უნდა აჯობოს და მხოლოდ მერე — ბაზარს.
SMH = 25 კომპანია. მარტო NVIDIA ~17.5%-ია, TSMC ~9.3%. ბაზრის ყოველ მოძრაობაზე SMH დაახლოებით ორმაგად რეაგირებს (ბეტა ~1.8–2.0). 2022-ში სექტორი დაახლოებით 45%-ით ჩამოვარდა, 2000–2002 წლებში — 80%-ზე მეტით. ჩემს $870-ზე 2022-ის მსგავსი ვარდნა ≈ −$390. AI/ჩიპების წილი პორტფელში: 9.2% → 36.1%. თუ ამ ციფრს მშვიდად ვერ ვუყურებ, პოზიცია ძალიან დიდია. ეს უნდა ვიცოდე დღეს, და არა ვარდნის დღეს.
VOO-ს შემოსავლიანობა ~1.3%-ია, SMH-ის ~0.2%. წლიური წმინდა დივიდენდი: $120.52 → $115.46 (თვეში $10.04 → $9.62). გეგმა „ტრეიდინგის მოგება → დივიდენდის გადამხდელები" მუშაობს მხოლოდ მაშინ, როცა მოგება რეალურად ჩამოდის MAIN-ში, BXSL-ში, O-ში. SMH-ის მოგების გადატანას დაწერილი წესი სჭირდება — როდის და რამდენი. ჯერ არ დამიწერია. ეს შემდეგი ნაბიჯია.
BOG-ის წესი: „არასდროს გავიტანო". რეალობა: BOG-დან ბარათზე $559.02 გავიდა — ტანსაცმლისთვის $97.40, ანგარიშის დახურვისას $214.82, სექტემბრის ლიკვიდაციებში $237.36. TBC-ის წესი: „წერილობითი თეზისი შესვლამდე". GALT-ის წესი: „ცალკე კაპიტალი". წესი, რომელსაც ვარღვევ, წესი კი არა — სურვილია. ჟურნალი იმიტომ არსებობს, რომ სურვილს და წესს შორის სხვაობა დამანახოს.
Goldman Sachs-ის პროგნოზით S&P 500 მომდევნო 10 წელს წელიწადში ~6.5%-ს მოიტანს — ათწლეულში დაახლოებით +88%. ეს არის ზოლი, რომელიც ჩემმა ყოველმა გადაწყვეტილებამ საკომისიოს შემდეგ უნდა გადალახოს. თუ ტრეიდინგი ამ ზოლს ვერ სცდება — ის ჰობია და არა სტრატეგია. საზომი ყოველთვიურია: ჩემი შედეგი vs. „რა იქნებოდა VOO-ში".
ბაზარი ჭკუას არ აჯილდოებს. აჯილდოებს დისციპლინას. ჩემს ჟურნალში საუკეთესო შედეგი ყველაზე მოსაწყენ ჩვევას აქვს: თვიური შენატანი, დივიდენდის რეინვესტირება, ნაკლები შეხება. დიდი გადაწყვეტილება ერთხელ მიიღება. ჩვევა — ყოველ დღე. ორი თვე საკმარისია, რომ ჩვევა შეიცვალოს.
წყაროები: Goldman Sachs-ის 10-წლიანი პროგნოზი (2025 წლის ნოემბერი); VanEck SMH fact sheet (30.06.2026); Yahoo Finance; TBC Capital & BOG ტრანზაქციების ამონაწერები; ჟურნალის მონაცემები — js/portfolios.data.js.